2021년 7월 주식투자 및 배당수익, 주식투자 엑셀 정리 방법

2021년 7월 주식투자 및 배당수익, 주식 투자 구글 시트 활용 방법

 

2021년 7월 주식투자 수익률 및 배당 수익 정리입니다. 빅테크 실적발표 후 생각보다 오르지는 않았지만 7월에는 주식들이 많이 올라서 기분 좋은 한 달입니다. 7월 달 주식 투자 내용 정리 및 평소 제가 구글 시트로 투자 수익률 등을 정리하는 방법 적어보았습니다. 

 

1. 배당수익 

7월에 배당이 들어온 종목은 LIT ETF, 리얼티인컴(O), AGNC, 브로드컴(AVGO)입니다. 전체 배당금은 세후 54,84달러입니다. 5월에는 100달러를 넘겼었는데 5월 이후로 반토막이라 조금 슬프네요. LIT는 추가 매수로 수익률 하락해서 63%, 브로드컴은 6%, AGNC는 지난달에 이어 -2%입니다. 리얼티 인컴은 매도했는데 AGNC 대신에 리얼티 인컴을 모아야 할지 고민 중입니다. 

 

2. 미국주식 포트폴리오

2021. 7. 30. 포트폴리오

 

현재 포트폴리오입니다. 7월에 매도한 종목은 애플 5주(33%, 145달러 매도), 아마존 1주(14%, 3746달러 매도), 크라우드스트라이크 1주 (34%, 267달러 매도),  디즈니 전량(29%, 175달러 매도), 페이스북 5주 (8%, 370달러 매도), 알파벳 A(12%, 2736달러 매도), 마이크로소프트 5주 (21%, 288달러 매도), 니오 전량 매도 (12%, 44달러 매도), 리얼티 인컴 전량 매도(3%, 67.8달러 매도), 로블록스 전량매도 (9%, 77달러 매도), 스퀘어 5주 (15%, 249달러 매도)입니다. 

 

전고점을 찍는 상황이 되면 일단 소량 분할 매도해서 수익실현하고 하락하면 다시 매수하고 있기 때문에 매도가 많긴 합니다. 디즈니의 경우 조금 더 기다렸다 팔걸 하는 아쉬움이 있지만 어차피 매도 타이밍을 보고 있었기 때문에 나쁘지 않았다고 보고 있고, 리얼티 인컴의 경우는 팔지 말고 모아갈걸 그랬나 싶은 생각이 좀 들긴 합니다. 

 

아마존의 경우 실적발표로 인해 장외에서 7퍼센트 넘게 하락해서 3331달러로 나오는데 음. 1주 팔았으니 떨어졌을 때 다시 1주 채워 넣을 계획이고, 시간외에서 353달러인 페이스북도 가격이 확 튀어 오르지 않는다면 매수를 고려중입니다. 

 

 

수익률 순서대로 종목을 나열하면  LIT ETF가  현재 63.13%, 애플 33.44%, 크라우드스트라이크 29.37% 입니다. 현재 마이너스 수익률을 보이는 종목은 순서대로는 AGNC -1.75%, 소파이 -1.56%, 엔비디아 -1.29%입니다. 

 

3. 올해 목표 수익률 달성!  

2021년도는 올해 목표는 물론 이상적인 목표인 1월 평가금 기준 20% 수익+ 올해 투자금 대비 15% 수익 역시도 달성 완료이기 때문에 야금야금 차익실현을 하고 있습니다. 8월까지 차익실현을 통해 현금비중을 늘릴 예정입니다.

 

 

4. 주식투자 엑셀 정리 

저는 구글 시트를 통해 정리를 하고 있습니다. 1. 연복리 시트 2. 현재 비중 및 수익률 시트 3. 투자종목 시트 4. 투자원금 정리 5. 배당수익 정리 로 나누어져 있습니다. 구글시트의 경우 기기와 관계없이 열어서 확인할 수 있다는 점이 편리하고 시간 차이가 좀 있지만 환율, 현재 주가, per 같은 정보를 자동으로 불러올 수 있다는 점에서 추천합니다. 

 

계좌에 입금한 한화를 정리해 두면 실제 투자금 원금을 쉽게 파악할 수 있습니다. 매번 수시로 입금하기도 하고, 사고팔면 보여지는 수익률은 현재 가지고 있는 종목의 수익률로 합산되어 나오기 때문에 고민하다가 구글시트로 만들어서 관리하고 있는데 같은 고민 하시는 분들께 추천드립니다. 이렇게 정리해두고 수식을 적용하면 여태까지 전체 투자원금, 매해 투자금액, 환차손/환차액에 대해서도 알 수 있습니다. 

 

투자원금 누적 구글시트 

 

 

 

주식 투자 복리 수익률 계산 

이런 주식 복리 수익률 계산은 아마 많이 보셨을 듯 한데 은퇴 시까지 많이 계산해서 금액을 계산해보면 지금 생각에는 불가능할 것 같은 금액이 나오게 됩니다.  미국주식으로 제가 희망하는 수익은 매년 1월달 계좌 평가금액의 20% + 그 해 신규투자금액의 10% 수익입니다. 장기 목표의 노란색 목표금액이 그 금액입니다. 2020년 여름 기준으로 작성했고 그때 계산한 복리 수익률입니다. 젤 앞에 나이, 연도만 보이고 그 중간은 숨김 처리하여 실제 시트에서는 나이, 연도, 장기 목표까지만 보입니다. 장기 목표 옆으로 실제 매년 투자금액과 평가금액으로 20%+10%를 계산한 목표, 현재 달성률을 나타나도록 양식을 만들어두었습니다. 

 

 

 

미국주식 투자 복리 수익률 시트 

 

현재 평가금액만 그때 그때 적으면 나머지는 자동으로 계산이 되도록 수식을 적용해 두었습니다. 실제 투자금은 투자금 누적 시트에서 자동으로 불러옵니다. 작년과 올해 P2P, 예적금, 에임, 펀드 등에 있던 자금을 모두 미국 주식으로 옮겼기 때문에 투자금이 엄청나게 늘어난 상태입니다. 현재 미국 주식에 몰빵 된 상태라서 앞으로는 월급 외에 추가 투자할 자금은 없어서 아쉽네요. 

 

 

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